我们是【深圳慧博传承咨询有限公司】，一家服务于家族财富保护和传承和管理的“中立、客观”客户立场的第三方机构。

不论是设立家族信托还是慈善信托都并不简单，如果我们不对重点方向把握到位，就很可能前功尽弃。比如把家族信托等同于财富传承，那么整体的传承计划就可能错失重要的部分。比如对受托人选择稍不注意，信托的质量就可能大打折扣。

在前期选择好的财产管理人，对信托财产的投资质量十分关键，对税务问题置之不理，未来信托财产可能会被冻结，会后悔莫及。公司股权做信托行还是不行。您终于了解了行业的前沿真相。保险金信托原来不是保险后面想搭信托就能搭，标准化的合同条款其实也能改，只不过要人士助您讨价还价，格式条款更不能掉以轻心，认真的审核是签约前的关键，资产保护隔离的背后还有着这么高的技术活呢？信托运行不放心，你还可以借助保护人来相助。大家意识到这些风险点以后，可能紧接着的想法就是如果我想做一个绕开前面那些坑，为家人设置一个可靠稳妥的家族信托，又该从何做起呢？

有没有简单的操作步骤呢？接下来刘老师就给大家介绍一下自己的实战经验，三步走策略。

步，向顾问先做一个全面的咨询。首先我们建议客户跟私人财富管理顾问做一个咨询，用两小时搞清楚自己的财富目标有哪些，该如何实现，以防走错弯路。那么这样的咨询过后通常会有三类不同情况的客户，类客户咨询结束后发现仅仅通过家族信托就能完全实现客户的心愿。第二类客户光做信托远远无法解决问题，需要用家族信托与其他工具一起做套餐，才能实现，比较复杂。第三类客户，这类客户的情况不适合用家族信托财富传承的方向找错了，应该用其他工具实现。

接下来刘老师就给大家要讲第二步了，我们前面把这个客户分清楚了三大类型，那么第二步我们要分客户的情况来应对，制定不同的实操步骤。首先我们将客户情况分类以后，顾问会和客户讨论确定总体的正确思路，再根据上面两种情况分别应对实施不同的操作步骤。一、如果仅仅是通过信托就能实现，那么还需要客户跟顾问进一步沟通，是做境内信托，做离岸信托还是做美国信托。如果做离岸信托是要做开曼岛、BVI信托还是库克信托，或者是其他离岸信托地的信托。如果是做美国信托，又要做哪个州的信托。如果是做境内信托，那么我们可以按照以下流程进行。